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SMBC信託銀行「GLOBAL PASS」のメリット・デメリットを完全解説

SMBC信託銀行のGLOBAL PASS

SMBC信託銀行は、2019年10月1日より、デビット機能としては日本最多となる18通貨に対応した、多通貨Visaデビット一体型キャッシュカードを発行します。

  • 「GLOBAL PASS」
  • 「ANAマイレージクラブ GLOBAL PASS」

です。

デザインが滅茶苦茶かっこいいです。

GLOBAL PASSとANAマイレージクラブGLOBAL PASSの券面デザイン

両カードは、「50万円の余裕資金があって、多頻度で海外旅行に行く人」におすすめのカードです。

さらに言うと、

「50万円の余裕資金があって、以下の18通貨が流通する国に、多頻度で行く人」には、かなりおすすめのカードです。

GLOBAL PASSの18通貨

既に、SMBC信託銀行の外貨キャッシュカードを持っているわたしもすぐに乗り換える予定です。

どんなメリットとデメリットがあるか紹介しますね。

「GLOBAL PASS」のメリット

GLOBAL PASSは、18通貨に対応した、Visaデビット一体型キャッシュカードです。

簡単に言うと、GLOBAL PASS1枚で、18通貨の外貨普通預金口座を開設できます。

そして、その外貨普通預金口座から、現金を引き出せたり、ショッピングもできる点がポイントです。

現地通貨を引き出す際の為替手数料が安い

外国で現地通貨を引き出せるキャッシュカードのことを「国際キャッシュカード」といいます。

※「海外キャッシュカード」「外貨キャッシュカード」とも言います。

国際キャッシュカードの為替手数料は大体3%前後です。

ジャパンネット銀行Visaデビット3.02%
三菱UFJ-VISAデビット3.0%
楽天銀行デビットカード2.94%
住信SBIネット銀行2.5%

例えば、ジャパンネット銀行Visaデビットで、米ドルを1,000ドル引き出すと、3,020円程度の手数料がかかります。

※1ドル=100円と仮定

SMBC信託銀行のGLOBAL PASSではどうか?

GLOBAL PASSの場合、円から外貨に換える為替手数料が安いです。

そして、その外貨普通預金口座から毎回為替手数料無料で引き出しができます。

取扱通貨為替手数料
米ドル、豪ドル、ニュージーランドドル、英ポンド、カナダドル、スイスフラン、ユーロ、シンガポールドル、トルコリラ1円
香港ドル、南アフリカランド、オフショア中国人民元0.4円
ノルウェークローネ、スウェーデンクローネ、デンマーククローネ、メキシコペソ0.3円
タイバーツ0.08円

例えば、GLOBAL PASSに1,000ドルの米ドル普通預金口座を開設すると、為替手数料は1,000円で済みます。

つまり、為替手数料は1%ですね。

そして、その米ドル普通預金口座から、毎回、為替手数料無料で米ドルを引き出せます。

ジャパンネット銀行VisaデビットとGLOBAL PASSの為替手数料の差を比較すると、2,020円になります。

ジャパンネット銀行Visaデビット3,020円
SMBC信託銀行「GLOBAL PASS」1,000円

米ドル以外の通貨に関しても、他の国際キャッシュカードよりもGLOBAL PASSの方が有利です。

現地通貨でショッピングする際の為替手数料も安いが・・・

既に述べたように、GLOBAL PASSの「円⇒外貨」の為替手数料はとても安いです。

取扱通貨為替手数料
米ドル、豪ドル、ニュージーランドドル、英ポンド、カナダドル、スイスフラン、ユーロ、シンガポールドル、トルコリラ1円
香港ドル、南アフリカランド、オフショア中国人民元0.4円
ノルウェークローネ、スウェーデンクローネ、デンマーククローネ、メキシコペソ0.3円
タイバーツ0.08円

海外でのショッピングも、この外貨普通預金口座の残高を使って、毎回、為替手数料無料でできます!

他の国際キャッシュカードを使うよりお得です。

た・だ・し。

クレジットカードを持っていれば、話は別です。

クレジットカードを海外で使う場合の為替手数料は、1.6%から2.0%くらいです。

しかも、アメックスプラチナカードのように、海外で使うとポイントが3倍(100円=3マイル)になるカードもあります。

SMBC信託銀行の「GLOBAL PASS」の為替手数料はたしかに安いですが、海外でのショッピングは、お使いのクレジットカードとどちらがお得か比べてみてください。

わたしは海外ではアメックスプラチナカードを使います。

外貨が不足していても、「外貨フルバック」で決済可能

SMBC信託銀行の「GLOBAL PASS」には、「外貨フルバック」というサービスがあります。

外貨普通預金の残高が不足している場合に、円普通預金口座から全額充当して決済するサービスです。

「外貨フルバック」サービスを利用すれば、海外でも外貨の残高を気にせず、安心してカードを利用できます。

ただし、「円⇒外貨」の為替手数料は3%となります。

18通貨以外の現地通貨の引き出し・ショッピングももちろん可能

「18通貨の為替手数料が安いのは分かった。でも、18通貨以外の外貨の引き出しやショッピングはできないの?」

そんなことはありません。

円普通預金口座に残高があれば、3%の為替手数料で引き出し、ショッピングは可能です。

家族カードは16歳から発行できる

GLOBAL PASSの申し込み対象は、「SMBC信託銀行に円普通預金口座およびプレスティア マルチマネー口座外貨普通預金をお持ちの18歳以上の個人」となっています。

しかし、家族カードは16歳から発行できます。

あなたがGLOBAL PASSを発行すれば、高校生の息子さん・娘さんに持たせて、海外留学に携行させることもできます。

発行手数料は1枚につき1,000円(税別)です。

最大2枚まで発行できます。

一応、利用特典もある

クレジットカードを使うと、ポイントやマイルが貯まったり、キャッシュバックが受けられたりしますね。

GLOBAL PASSにも利用特典があります。

しょぼいんですが・・・

GLOBAL PASSの場合

GLOBAL PASSの場合、海外でのショッピング利用金額に応じて、お客さまのカテゴリー毎に、円普通預金口座に毎月自動入金(キャッシュバック)されます。

会員カテゴリー預け入れ総額キャッシュバック率
通常0.25%
プレスティアゴールド1,000万円以上1.0%
プレスティアゴールドプレミアム5,000万円以上1.5%

1,000万円以上預け入れがあれば、キャシュバック率が1.0%になりますが、なかなかそんなお金持ちはいないでしょう。

ANAマイレージクラブ GLOBAL PASSの場合

ANAマイレージクラブ GLOBAL PASSの場合、以下のようになっています。

はっきり言って、かなりしょぼいです。

  1. 新規口座開設で300マイル
  2. 外貨預金部分の年間増加額1万円あたり、お客さまのカテゴリー毎にマイルプレゼント。
    • 通常:5マイル
    • プレスティアゴールドのお客さま:10マイル
    • プレスティアゴールドプレミアムのお客さま:15マイル
  3. 海外でのショッピング利用金額や海外ATMで現地通貨の引出し1万円あたりで1マイル

「GLOBAL PASS」のデメリット

次に、「GLOBAL PASS」のデメリットを紹介します。

はっきり言って、余裕資金がない人、めったに海外旅行行かない人には何のメリットもないカードです。

口座維持手数料が毎月かかる

以下いずれかの条件を満たしていない場合、口座維持手数料として月額2,000円(税別)必要です。

  • 前月の月間平均総取引残高の外貨部分が20万円相当額以上
  • 前月の月間平均総取引残高が50万円相当額以上
  • 前月末時点でローン商品のお借入れがあること(プレスティア マルチマネークレジットは除く)
  • 前月最終営業日のSMBC信託銀行所定の時点でプレスティア マルチマネークレジットのお借入があること
  • 前月25日(25日が土・日・祝休日の場合は前営業日)時点でSMBC信託銀行の提携クレジットカードの会員である場合
  • 外貨積立サービスの初回引落しがあった月の翌月以降、一定の積立がされていること

ちなみに、SMBC信託銀行の提携クレジットカードとは、PRESTIA Visa GOLD CARD、PRESTIA Visa PLATINUM CARDのことですが、年会費が高いです。

PRESTIA Visa GOLD CARD10,000円
※初年度無料
PRESTIA Visa PLATINUM CARD35,000円
※初年度無料

国内ATM利用手数料が高い

国内のATM利用手数料が高いです。

三井住友銀行ATM0円
国内提携金融機関ATM時間帯により100円-300円

基本的に海外で使うカードと考えましょう。

海外ATMの利用手数料は無料です。

他行宛振込手数料が高い

プレスティアオンラインを使った場合の他行宛振込手数料は以下になっています。

口座をお持ちのお客様240円(税別)
前々月の月間平均総取引残高が100万円相当額以上のお客さま150円(税別)
プレスティアゴールドのお客様0円

他行宛振込みは他のキャッシュカードで行いましょう。

まとめ

SMBC信託銀行の「GLOBAL PASS」「ANAマイレージクラブ GLOBAL PASS」のメリット・デメリットを紹介してきました。

このカード、はっきりしてますよね。

多少の余裕資金があって、海外旅行に頻繁に行く人にはおすすめ、18通貨が流通する国に行く人にはかなりおすすめです。

逆に、海外旅行に行かない人にはほぼメリットがありません。

SMBC信託銀行「GLOBAL PASS」は紹介プログラムを実施中

これからSMBC信託銀行の「GLOBAL PASS」を発行予定の方に朗報です。

SMBC信託銀行は「ご家族・ご友人紹介プログラム」を実施中で、入会時にわたくしの「紹介者コード」を入力して、一定の外貨の預け入れをすると、5,000円のキャッシュバックが受けられますよ。

さらに、50,000円の旅行券が抽選で当たります。

紹介者コード98229295

SMBC信託銀行の「ご家族・ご友人紹介プログラム」のキャンペーン内容については、下記の記事で詳しく紹介しています。 

プロモーションコード入力で300マイル貰える情報も掲載していますので、ぜひご覧ください。

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陸マイラーです。ポイントやマイルを貯めて、毎月特典旅行しています。このブログでは旅行記、搭乗記、ポイント・マイルの獲得方法を紹介しています。

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